Zwischen Beton und Blockchain: Wie Immobilien und Bitcoin den Vermögensaufbau revolutionieren
Nov 29, 2023
Im letzten halben Jahrhundert haben sich Immobilien als effektiver Wertspeicher erwiesen. Die Immobilienpreise sind seit den 1970er Jahren weltweit deutlich gestiegen. Dieser Zeitraum fällt mit dem „Nixon-Schock“ vom 15. August 1971 zusammen, als US-Präsident Richard Nixon das Ende der Konvertibilität des US-Dollars in Gold ankündigte.
Seitdem operieren Zentralbanken weltweit auf einem Fiat-Währungssystem mit schwankenden Wechselkursen und keinem festen Währungsstandard. Infolgedessen ist die Geldmenge stetig gestiegen. Immobilien sind deshalb so wertvoll geworden, weil sie der Welt als wichtigster Vermögenswert zur Wertaufbewahrung und zum Schutz des Vermögens vor der Inflation dienen. Rund 67 % des weltweiten Vermögens, etwa 330 Billionen US-Dollar, sind in Immobilien angelegt.
1) Bitcoin = das Protokoll und Zahlungsnetzwerk
2) bitcoin = die Währung
Die Einführung von Bitcoin im Jahr 2009 hat die Rolle von Immobilien als Wertspeicher erschüttert. Die Digitalisierung optimiert fast alle wertaufbewahrenden Funktionen. Bitcoin ist seltener, billiger im Unterhalt, leichter zugänglich, liquider, leichter zu bewegen und schwerer zu beschlagnahmen, zu zerstören oder zu besteuern. Aufgrund seiner außergewöhnlichen Eigenschaften wird bitcoin wahrscheinlich einen erheblichen Teil der monetären Prämie absorbieren, die Immobilien im Laufe der Jahre angehäuft haben. Diese Verschiebung könnte dazu führen, dass sich die Immobilienpreise ihrem Nutzwert annähern, was Wohnraum erschwinglicher macht, Immobilieninvestoren aber vor Herausforderungen stellt.
Vor allem Millennials und Generation Z, die sich aufgrund der steigenden Preise der letzten Jahrzehnte keine Immobilien mehr leisten können, neigen dazu, bitcoin als bevorzugten Wertspeicher einzusetzen. Studien zeigen, dass ein wachsender Prozentsatz der Millennials und der Generation Z Kryptowährungen besitzt, wobei bitcoin die vertrauenswürdigste Option für langfristige Ersparnisse darstellt. Darüber hinaus haben die jüngsten wirtschaftlichen Entwicklungen die Komplexität der Immobilienbranche erhöht.
Immobilien sind in hohem Maße von Schulden für den Bau und den Erwerb abhängig, was steigende Zinssätze zu einem Problem macht. Höhere Zinssätze erhöhen die Kosten und verringern die Erschwinglichkeit (da sich weniger Menschen eine Finanzierung leisten können), was zu einer geringeren Nachfrage nach Immobilien und niedrigeren Preisen führt.
Durch die Inflation sind die Baukosten in den letzten Jahren erheblich gestiegen. Politische Forderungen nach Mietpreisobergrenzen, um Wohnraum bezahlbarer zu machen, können unbeabsichtigt den Anreiz für Unternehmen verringern, Wohnraum bereitzustellen, da die Produktion unrentabel wird. Was die Preise weiter in die Höhe treiben könnte. Umwelt-, Sozial- und Governance-Anforderungen (ESG) tragen ebenfalls zu steigenden Unterhaltskosten für Immobilien bei.
In diesem Zusammenhang kann die Integration von Bitcoin-Strategien die Wettbewerbsfähigkeit von Immobilieninvestoren verbessern. Aufgrund seines begrenzten Angebots und seiner hervorragenden monetären Eigenschaften steigt die Kaufkraft von bitcoin langfristig mit zunehmender Nachfrage. Dies macht ihn zu einem nützlichen Instrument, um dem Inflationsdruck des Fiat-Systems zu widerstehen, sich gegen die potenzielle Adaption von bitcoin als Wertspeicher zu schützen und das angesammelte Vermögen zu sichern.
Das Potenzial von Bitcoin ist enorm. Wahrscheinlich deutlich größer als das von Immobilien, die ihren Adaptionszyklus als Wertspeicher bereits abgeschlossen haben. Derzeit ist die Marktkapitalisierung des Immobilienmarktes etwa 600 Mal größer als die von bitcoin. Obwohl Immobilien mit bitcoin konkurrieren, werden sie aufgrund des Hebeleffekte eine attraktive Investition bleiben.
Selbst wenn Immobilien einen Teil ihres Geldwerts an bitcoin verlieren, können Unternehmer weiterhin Mieteinnahmen erzielen, durch Investitionen in den Bau von Mietobjekten. Dies stellt eine Gelegenheit dar, sowohl von Immobilieneinkünften als auch vom Potenzial von bitcoin als Wertspeicher zu profitieren.
Als liquider digitaler Wertspeicher ergänzt bitcoin die Immobilienbranche. Die Vorteile von bitcoin schmälern nicht den Wert von Immobilien, sondern beide können nebeneinander bestehen. Immobilien sind ein einkommenserzeugender Vermögenswert (Miete), während bitcoin ein hoch liquider, digitaler Vermögenswert ist. Der Einstieg in Bitcoin mag überwältigend erscheinen, aber es ist eine großartige Gelegenheit, vom Übergang zur digitalen Vermögensspeicherung zu profitieren.
Der Schlüssel liegt darin, schrittweise zu beginnen und das Engagement in Bitcoin mit der Zeit zu erhöhen. Die Übergangszeit bietet die Chance, von den Anreizstrukturen für Immobilieninvestitionen zu profitieren und gleichzeitig das asymmetrische Risiko-Ertrags-Potenzial von bitcoin zu berücksichtigen.
Die Volatilität von bitcoin sollte nicht von der Chance ablenken, die er darstellt. Diejenigen, die das Internet ablehnten, verpassten eine der größten Geschäftsmöglichkeiten ihres Lebens. Diejenigen, die Bitcoin ablehnen, werden wahrscheinlich das gleiche Schicksal erleiden.
Creative Entrepreneur. Interests include Real Estate, Bitcoin, Media & innovative Hi-Tech.
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