Ein Mittelherkunftsnachweis (abgekürzt “MHN”) ist ein Dokument bzw. eine Sammlung von Dokumenten, die klar zeigen, wann und auf welche Weise finanzielle Mittel (in diesem Fall EUR und BTC) in deinen Besitz gelangt sind.
Als reguliertes Unternehmen sind wir dazu verpflichtet, die Bestimmungen gemäß §6 Abs. 1 des Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG) einzuhalten. Diese Regelungen zielen darauf ab, das Finanzsystem sicherer zu machen und illegale Aktivitäten zu verhindern. Auch der Bitcoin-Handel unterliegt in Österreich verschiedenen Bestimmungen des FM-GwG. Eine wichtiger Bestandteil dieser Bestimmungen sind Mittelherkunftsnachweise, die beim Handel von Kryptowährungen zu höheren Summen erforderlich sind.
Wir verstehen natürlich, dass diese Anforderungen vor allem für die Bitcoin-Gemeinschaft, die großen Wert auf finanzielle Unabhängigkeit legt, manchmal frustrierend sein können. An dieser Stelle bitten wir um dein Verständnis, dass wir als österreichischer Bitcoin-Broker den regulatorischen Verpflichtungen nachkommen müssen.
Es ist nicht unsere Absicht, unsere Kundinnen und Kunden unter Verdacht zu stellen oder sie zu kriminalisieren. Vielmehr sind wir bemüht darum, eine sichere und zuverlässige Umgebung für unsere User zu schaffen. Wir möchten eine Brücke bauen zwischen der Notwendigkeit regulatorischer Konformität und dem Wunsch nach einer freien Nutzung von Bitcoin.
Wir sind überzeugt davon, dass ein MHN besser vorgelagert, also z.B. vor einem größeren Kauf, eingefordert wird, anstatt erst danach. So vermeiden wir böse Überraschungen für unsere Kundinnen und Kunden, falls eine MHN-Prüfung nicht erfolgreich sein sollte.
Ein Nachweis über die Herkunft der verwendeten Mittel ist grundsätzlich beim Kauf sowie beim Verkauf von höheren Bitcoin-Summen notwendig. Ab welchem Kauf- bzw. Verkaufsbetrag ein MHN notwendig wird, kannst du ganz einfach in deinem Coinfinity Account unter "Limits & Gebühren" einsehen.
Falls du eine Summe handeln möchtest, die dein aktuelles Limit übersteigt, kontaktiere einfach unseren Support - gemeinsam finden wir eine Lösung.
Je nachdem, ob du Bitcoin kaufen oder verkaufen möchtest, können die folgenden Dokumente als MHN dienen.
In diesem Fall benötigen wir ab einer gewissen Transaktionshöhe einen Nachweis, woher die EUR-Mittel zum Kauf von Bitcoin stammen. Dies kann beispielsweise eines der folgenden Dokumente sein:
Eine wichtige Information vorweg: Wenn du die zu verkaufenden Bitcoin direkt bei Coinfinity erworben hast, dann benötigen wir grundsätzlich keine zusätzlichen Nachweise von dir.
Falls du die zu verkaufenden Bitcoin nicht bei Coinfinity erworben hast und deren Summe dein persönliches Limit laut User-Konto überschreitet, so benötigen wir einen Nachweis darüber, woher die Bitcoin stammen. Dies kann eines der folgenden Dokumente sein:
In diesem Fall benötigen wir Belege des Händlers mit den folgenden Angaben:
Die Prüfung der Mittelherkunft ist ein kostenloser Service von Coinfinity. Sie umfasst die sorgfältige Kontrolle und den Abgleich von Handelsbeständen und deren Mitteln.
Für Kundinnen und Kunden, die eine externe Prüfung bevorzugen, arbeiten wir mit dem spezialisierten Dienstleister Questr zusammen. Diese Option kann den Prozess vereinfachen und nimmt je nach Komplexität ca. 1-6 Monate in Anspruch.
Hoffentlich konnten wir deine wichtigsten Fragen zu Mittelherkunftsnachweisen beantworten und die Thematik transparent und verständlich machen. Für weitere Informationen besuche gerne unser Hilfe-Center oder kontaktiere unseren Support.
