Gleich vorweg: UTXO-Management ist besonders entscheidend, wenn du regelmäßig kleine Beträge in Bitcoin ansparen möchtest. Aber lass uns zuerst rausfinden, was ein UTXO überhaupt ist.
UTXO steht für "Unspent Transaction Output". Kurz gesagt, repräsentieren UTXOs die einzelnen Eingangs Transaktionen, die du in deiner Bitcoin-Wallet hast. Jedes Mal, wenn du Bitcoin erhältst, entsteht ein UTXO in deiner Wallet. Diese UTXOs werden genutzt, wenn du Bitcoins sendest. Mehr dazu gibt es in unserem Blink “Wie funktioniert eine Bitcoin-Transaktion?”
Ein Bitcoin-Sparplan, der regelmäßige Käufe kleiner Beträge vorsieht, führt zur Entstehung vieler kleiner UTXOs. Das kann problematisch werden, wenn du diese Beträge später ausgeben willst, insbesondere in Zeiten hoher Netzwerkgebühren. Jeder UTXO benötigt Platz in der Blockchain-Transaktion, und mehr Daten bedeuten höhere Gebühren.
Wichtig zu verstehen ist, dass die Netzwerkgebühr, die für die Transaktion anfällt, nicht direkt von den Euro-Beträgen oder dem Wert der einzelnen UTXOs abhängt. Stattdessen wird die Gebühr auf Basis der Datenmenge berechnet, die in die Blockchain geschrieben werden muss. Dies bedeutet, dass die Gesamtkosten einer Transaktion mit vielen kleinen UTXOs höher sein können, auch wenn der Gesamtwert relativ gering ist, da eine größere Datenmenge verarbeitet und in die Blockchain integriert werden muss.
Ohne effektives UTXO-Management können die Transaktionskosten unerwartet ansteigen, vor allem in Phasen hoher Gebühren. Wenn viele kleine UTXOs für eine Transaktion zusammengefasst werden müssen, schnellen die Gebühren in die Höhe.
Die Lösung liegt in der Konsolidierung deiner UTXOs. Das heißt, du nutzt Phasen mit niedrigeren Netzwerkgebühren, um deine vielen kleinen UTXOs in wenige größere umzuwandeln. Dies kann durch das Senden der gesamten kleinen Beträge an deine eigene Adresse erfolgen. Das Ergebnis ist eine Reduzierung der Anzahl an UTXOs und somit eine Verringerung der zukünftigen Transaktionsgebühren. Einen Einblick in die aktuellen Netzwerkgebühren findest du auf mempool.space und einige Erklärungen dazu in diesem Blogbeitrag.
Du hast einen laufenden Sparplan im 2-Wochen Takt mit 21 EUR. 52 UTXOs. Die Mining-Fee beträgt in diesem Beispiel 300sats/vB. Du versendest den Gesamtbetrag.
Größe für eine Transaktion mit 52 UTXOs:
Inputs: 52 UTXOs × 148 Bytes/UTXO = 7696 Bytes
Outputs: Nehmen wir an, es gibt 2 Outputs (ein Empfänger und Rückgeld), also 2 × 34 Bytes = 68 Bytes
Basis-Overhead: 10 Bytes
Gesamtgröße: 7696 Bytes + 68 Bytes + 10 Bytes = 7774 Bytes
Nun ermitteln wir die Größe für eine Transaktion mit nur einem UTXO:
Inputs: 1 UTXO × 148 Bytes/UTXO = 148 Bytes
Outputs: 2 Outputs, also 2 × 34 Bytes = 68 Bytes
Basis-Overhead: 10 Bytes
Gesamtgröße: 148 Bytes + 68 Bytes + 10 Bytes = 226 Bytes
Jetzt berechnen wir die Gebühren für beide Szenarien bei einer Gebühr von 300s/vB:
Gebühren für 52 UTXOs: 7774 Bytes × 300 sats/Byte = 2,332,200 Satoshis
Gebühren für 1 UTXO: 226 Bytes × 300 sats/Byte = 67,800 Satoshis
Der Unterschied in den Gebühren beträgt also 2,332,200 - 67,800 = 2,264,400 Sats.
Generell sollte man beachten: UTXO-Management ist kein singuläres Ziel, sondern eine Methode, um mehrere Prioritäten in Einklang zu bringen, darunter Datenschutz und kurzfristige sowie langfristige Gebühreneinsparungen.
Eine weitere effektive Methode zur Reduzierung von Transaktionsgebühren, insbesondere bei kleinen und häufigen Transaktionen, bietet das Lightning-Netzwerk. Dieses "Layer-2"-Protokoll ermöglicht Transaktionen außerhalb der Bitcoin-Blockchain und ist ideal für regelmäßige kleine Zahlungen. Im Lightning-Netzwerk werden Zahlungskanäle zwischen Nutzern eingerichtet, in denen Transaktionen fast gebührenfrei und in Echtzeit durchgeführt werden können. Erst bei der Schließung eines Kanals werden die Transaktionen auf der Haupt-Blockchain festgehalten.
Wenn du einen Bitcoin-Sparplan nutzt, bedeutet dies eine signifikante Reduzierung der Gebühren bei gleichzeitiger Beschleunigung der Transaktionen, was es zu einer attraktiven Ergänzung zum UTXO-Management macht. Eine praktische Strategie könnte sein, bis zu einem gewissen Betrag mithilfe von Transaktionen im Lightning-Netzwerk zu sparen und dann, sobald dieser Betrag erreicht ist, die gesammelten Bitcoin auf eine Hardware-Wallet oder eine ähnlich sichere Speicherlösung zu übertragen. So nutzt du die Vorteile des Lightning-Netzwerks für kleinere Transaktionen und sicherst gleichzeitig größere Bitcoin-Beträge auf einer sicheren und privaten Plattform. Wir sind gerade dabei, das Lighting-Netzwerk vollständig zu implementieren. Bleib also auf dem Laufenden und sei unter den Ersten, die einen Lightning-Sparplan einrichten, wenn die Zeit reif ist.
Effektives UTXO-Management ist für alle wichtig, die in Bitcoin sparen, besonders bei der Nutzung eines Sparplans. Durch die Konsolidierung deiner UTXOs kannst du hohe Gebühren vermeiden und deine Bitcoin-Investitionen effizienter gestalten. Behalte die Netzwerkgebühren im Auge und manage deine UTXOs strategisch, um das Beste aus deinen Bitcoin-Transaktionen herauszuholen.
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